Zwrot podatku z trzynastki i czternastki – kto może liczyć na dodatkowe pieniądze?

Seniorzy, którzy w 2024 roku otrzymali trzynastą i czternastą emeryturę, mają szansę odzyskać część pobranych przez fiskusa pieniędzy. Chodzi o zaliczki na podatek dochodowy, które zostały odciągnięte od dodatkowych świadczeń. Zwrot może wynieść nawet 400 zł – pod warunkiem, że spełnione są określone warunki dochodowe. Czas na otrzymanie zwrotu z podatku ucieka – warto się pospieszyć!

Komu przysługuje zwrot podatku z dodatkowych świadczeń?

W ubiegłym roku z tytułu trzynastej i czternastej emerytury potrącane były zaliczki na podatek. Dla wielu emerytów oznaczało to, że dodatkowe pieniądze trafiały na konto w niższej kwocie. Osoby, których całkowity roczny dochód z emerytury nie przekroczył 30 tys. zł brutto, mogą jednak liczyć na zwrot tej nadpłaty.

Jeśli miesięczna emerytura nie przekraczała 2500 zł brutto, a więc nie została przekroczona granica kwoty wolnej od podatku, seniorzy otrzymają zwrot w wysokości zależnej od pobieranego świadczenia. Dla emerytur na poziomie około 2400 zł brutto, będzie to blisko 400 zł. Ci, którzy w 2024 roku pobierali minimalną emeryturę (1780,96 zł brutto), odzyskają około 250 zł.

Jak uzyskać zwrot nadpłaconego podatku?

Aby otrzymać pieniądze z powrotem, należy rozliczyć się z urzędem skarbowym do końca kwietnia 2025 roku. Urzędy już rozpoczęły wypłaty nadpłat w lutym – pod warunkiem, że złożono deklarację PIT. W przypadku rozliczenia elektronicznego zwrot następuje do 45 dni, natomiast papierowa wersja deklaracji oznacza oczekiwanie nawet do 3 miesięcy.

Istnieje także możliwość uniknięcia potrąceń w przyszłości. W tym celu należy złożyć w ZUS wniosek EPD-21, dostępny na PUE ZUS. Dzięki temu świadczenia – w tym trzynastka i czternastka – będą wypłacane w pełnej kwocie, bez odliczania zaliczek, o ile łączny dochód nie przekroczy ustawowego limitu 30 tys. zł rocznie.

Co warto wiedzieć przed złożeniem wniosku do ZUS?

Choć możliwość uniknięcia podatku brzmi kusząco, konieczne jest dokładne oszacowanie przyszłych dochodów. Przekroczenie kwoty wolnej od podatku może skutkować koniecznością dopłaty przy rozliczeniu rocznym. Dlatego przed złożeniem formularza EPD-21 warto sprawdzić, czy miesięczna emerytura nie przekracza 2500 zł brutto – tylko wtedy unikniemy nieprzyjemnych niespodzianek przy rozliczeniu z fiskusem.